Установив приложение ОТП Банка, вы сможете легко осуществлять платежи, переводы и любые другие дистанционные банковские операции. Рассмотрим, как скачать мобильный банк на свой телефон или планшет, и как ним пользоваться.
Общие сведения о банке
ОТП Банк работает с 2008 года. В настоящее время он является членом OTP Group. По объёму активов входит в ТОП-50 российских банков (на 01.03.2020 года – 352 549 000 рублей). Имеет рейтинг ruA со стабильным прогнозом по национальной шкале Эксперт РА.
Контакты банка вы найдёте в таблице ниже:
| Тип связи | Данные |
| Адрес | 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16А, стр. 2 |
| Телефон горячей линии | 8-800-100-55-55, +7 (495) 775-4-775 – для клиентов из Москвы |
| info@otpbank.com.ua |
Описание мобильного приложения
У ОТП Банка есть свое приложение ОТПдирект. Чтобы получить доступ к нему, достаточно открыть текущий счёт, вклад или карту либо взять кредит и оформить договор в отделении банка (при себе нужно иметь паспорт).
После этого происходит автоматическое подключение к сервису. Клиенту остаётся только пройти процедуру установки приложения и регистрации.
Приложение позволяет:
- контролировать состояние счёта;
- оплачивать коммунальные услуги, Интернет, телефон;
- погашать платежи по кредиту;
- открывать и пополнять вклады;
- переводить деньги разными способами.
Подключение сервиса осуществляется бесплатно, но комиссии за проведение тех или иных операций предусмотрены (например, за переводы). Для входа в приложение достаточно знать номер карты либо свой номер телефона, который указывался при заполнении анкеты в банке.
Системные требования
Мобильное приложение предназначено для двух основных мобильных операционных систем (ОС) – Android и iOS. Требуемая версия:
- Android – от 4.0;
- iOS – от 8.0.
Для работы в Интернет-банке требуется:
- Microsoft Internet Explorer 11;
- Google Chrome 76.
По объёму приложение занимает 20 МБ. Для эксплуатации ОТПдирект обязательно подключите Интернет-банкинг. Пароль и логин в приложении и Интернет-банке совпадают.
Интерфейс программы
У приложения простой и удобный интерфейс. Клиент уже на первой странице видит все свои карты, счета, вклады и кредиты. В доступе также информация об остатке на счетах и экспресс-выписка. Название карт разрешается придумывать самостоятельно.
В раздел «Мои продукты» входит:
- название и номер карты, баланс;
- вид кредита (ипотека, потребительский, наличными, автокредит и пр.), дата открытия, сумма очередного платежа с учётом просрочки и штрафов, дата оплаты и др.;
- название депозита, реквизиты для пополнения;
- номер текущего счёта, сумма.
Сбоку экрана расположена панель с опциями (оплата услуг, переводы, платежи и пр.), шаблоны и история операций.
Как установить приложение?
Для установки сервиса достаточно скачать его с сайта банка либо в App Store и Google Play. После нажатия на кнопку скачивания подождите пару минут, и иконка приложения появится на экране гаджета.
Регистрация
Для доступа к приложению пройдите процедуру регистрации в Интернет-банкинге.
- Зайдите на сайт
- Введите логин (его выдают при оформлении договора с банком) и временный пароль, который приходит в виде SMS.
- Нажмите на кнопку «Войти».
При первом входе пароль меняется на постоянный (он придумывается лично). Набор символов используется для входа как в Интернет-банкинг, так и в мобильный банк. Срок действия временного пароля – всего 3 месяца, поэтому лучше не затягивать вопрос с его заменой.
Вход в личный кабинет
Для входа в свой кабинет введите уже придуманный логин и пароль. В случае неправильного ввода появляется сообщение об ошибке. Перед повторением проверьте раскладку клавиатуры (RU|EN) и режим заглавных букв (клавиша «Caps Lock»).
Если клиент трижды ввёл пароль с ошибкой, доступ в приложение блокируется на 24 часа. Лучше поменять пароль, если вы не можете вспомнить придуманные символы для доступа в систему.
Как изменить пароль?
Для восстановления пароля или его замены:
- Пройдите по ссылке: «Забыли пароль?» на странице входа в ОТП директ.
- Введите код, номер карты и нажмите «Продолжить».
- Новый пароль будет выслан клиенту в SMS-сообщении.
Плюсы и минусы приложения
У приложения банка есть свои достоинства и недостатки. Прежде чем оформлять договор с учреждением, желательно изучить, какие возможности получает клиент после скачивания программы.
При работе в приложении вся передаваемая информация шифруется, его использование безопасно. Все внешние переводы подтверждаются SMS-кодами, что блокирует возможность мошенничества. Это серьёзное преимущество сервиса в сравнении с приложениями других банков.
Чтобы подключить/отключить активные (расходные) операции к своим счетам, получите право доступа к счетам в настройках приложения. В противном случае операции будут невозможны. Это занимает у клиента дополнительное время, и не всегда воспринимается ним позитивно.
Функциональные возможности
У ОТПдирект богатый функционал. Клиенту доступны все услуги для физлиц – от открытия счёта до оплаты кредита.
С помощью приложения можно:
- просмотреть операции за выбранный период;
- получить детальную информацию по конкретному продукту;
- изучить полную выписку по любой операции;
- просмотреть реквизиты для перечисления средств из другого банка, оплаты услуг;
- подключить SMS-банк к выбранному счёту;
- приостановить доступ к сервису;
- менять названия счетов.
С помощью демо-версии клиент может посмотреть, как выглядит мобильный банк ОТПдирект, не имея при этом логина и пароля. На экране отражаются вымышленные продукты и данные по ним. Изучив сервис, регистрируйтесь и получайте полноправный доступ к интерфейсу приложения.
Кредиты
В программе есть раздел «Мои кредиты». В нём отражается вся информация об имеющихся кредитах и кредитных картах.
Клиенту доступно:
- название кредита;
- дата открытия;
- сумма задолженности;
- сумма досрочного погашения,
- сумма и дата очередного платежа.
Открыт пользователю и график погашения кредита с информацией о погашенных и предстоящих платежах. Прямо из приложения пользователь может совершить оплату задолженности, штрафов, пени, выслать заявку на оформление нового кредитного лимита, получить консультацию в чате.
Оплата кредита происходит с текущего счёта либо карты. Желательно проводить платёж хотя бы за 3 дня до предполагаемой даты оплаты кредита – перечисление денег может происходить не мгновенно, а в течение нескольких дней.
Просмотр операций
В ОТПдирект есть история всех операций, где предоставлена информация о сделанных платежах или переводах, суммах, датах и статусе транзакции.
Если платёж не прошёл, эти данные становятся видны пользователю.
Есть возможность сформировать выписку после каждой операции (для отчетности или, к примеру, для судебного процесса). Во вкладке «Детальная информация по счёту» представлены сведения о текущем остатке. Все транзакции, проведённые посредством приложения, доступны в разделе «Операции».
Выписки
Чтобы получить выписку, достаточно отметить «точкой» банковскую услугу слева от наименования и нажать «Выписка». Доступен и заказ выписки на электронную почту.
В выписке предоставлена следующая информация:
- операции, проведённые по счёту;
- комиссии и оплаты, списанные с карточного счёта;
- сумма минимального платежа по кредитной линии и дата его погашения.
Информация доступна только за последние 300 дней. Период между начальной и конечной датой запроса не может быть больше 3 месяцев.
Переводы
В сервисе доступны внешние переводы (клиенту другого банка на счёт или карту) и мгновенное перечисление между своими счетами.
Для перевода по номеру карты:
- Зайдите в ОТПдирект.
- Выберите опцию «Перевод с карты на карту» и заполните онлайн-форму.
- Укажите сумму и нажмите «Перевести».
Для операций установлены следующие лимиты:
- переводы другим клиентам банка и внешние переводы — до 500 тыс. рублей в месяц;
- между своими счетами, открытыми в ОТП Банке, не лимитируются;
- лимиты на все переводы и платежи через SMS-банк ОТПдирект — 10 тыс. рублей в день / 30 тыс. рублей в месяц.
Самые популярные варианты переводов:
- с карты на карту;
- со счёта на счёт;
- через SMS-банк.
Комиссия за перевод взимается с отправителя перевода. Размер платежа рассчитывается автоматически и отображается в форме перевода на этапе заполнения платёжных данных. Срок зачисления перевода – от нескольких минут до 5 дней.
Приложение ОТП банк: карты и счета
В разделе «Мои карты» доступны название карты, номер, тип, разрешённый к использованию баланс. При переходе в рубрику «Мои счета» отражается название счёта, номер, остаток. Клиент увидит кредитки и дебетовые карты, узнает размер овердрафта, кредитного лимита, размер текущей задолженности и ежемесячного платежа.
Если начислены штрафы и пени, это также отражается в системе. При помощи карт и счетов осуществляется 100 % всех переводов и платежей. Если карта выпущена в валюте, при переводе происходит конвертация в российские рубли по курсу банка.
При желании тут же из приложения происходит блокировка карточного счёта (например, если карту украли). Для получения возможности совершать платежи и переводы в ОТПдиректе подключайте расходные операции к необходимым продуктам в «Настройках».
Если клиент открыл вклад в ОТПдирект, он вправе закрыть его дистанционно без посещения офиса банка.
Оплата услуг и штрафов
Оплата в приложении проводится, если есть средства на карте или текущем счету. Платежи переводятся сотовым операторам, интернет-провайдерам, телефонной связи, ЖКХ, ГИБДД и другим организациям. Лимит на платежи в системе – не более 15 тыс. рублей за транзакцию / 500 тыс. рублей в месяц.
Для оплаты:
- Откройте приложение ОТПдирект.
- Перейдите по ссылке «Оплата услуг» и заполните поля онлайн-формы.
- Нажмите кнопку «Выполнить».
В оплату штрафов переводы в ОТПдирект временно не принимаются. Платежи проводятся за счёт собственных и кредитных средств. Зачисление денег исполняется в течение нескольких минут.
SMS-банк
Для подтверждения большинства операций используется одноразовый код, который банк отправляет клиенту. Сообщения с одноразовым паролем, о снятии наличных, ответы на короткие команды приходят от отправителя 5927.
SMS-банк обеспечивает:
- информирование клиента о списании и зачислении денежных средств на счёт;
- выполнение запроса об остатке средств на счёте, сумму минимального платежа, список последних операций;
- мгновенные денежные платежи и переводы.
Для подключения SMS-банка зайдите в «Настройки SMS-банка», нажмите галочку и «Выполнить».
Для быстрого перевода без доступа к Интернету создайте шаблон в приложении и отправьте SMS на номер 5927 с текстом «Название_шаблона сумма_платежа».
SMS – основной инструмент безопасности мобильных переводов, который называется 3-D Secure. Услуга должна быть подключена банком.
Подтверждение транзакций отключить невозможно. Разрешается отключить подтверждение входа по SMS и уведомление о таком входе. Для этого используется раздел «Профиль» и вкладка «Безопасность».
Приостановка доступа к Интернет-банку
Отключить доступ в личный кабинет разрешается самостоятельно в настройках безопасности в разделе «Профиль» либо через «Настройки» — «Приостановка доступа». 
Эта функция имеет смысл, если есть основания предполагать, что доступ к приложению получили незнакомые лица. В этом случае срочно блокируйте доступ в систему, чтобы злоумышленники не списали средства со счетов.
Поиск отделений банка и банкоматов
В приложении есть карта, на которой отражаются все точки, где установлены банкоматы банка, и есть его отделения. Воспользуйтесь опциями «Банкоматы рядом» и «Отделения рядом». Откроется адрес и расстояние до нужной точки.
В правом верхнем углу карты находится кнопка фильтра, позволяющая выборочно включить отображение отделений, терминалов и банкоматов.
Онлайн-покупки
Клиент банка оплачивает любые покупки в сети при помощи карты. Вся информация и подтверждение платежа открывается в «Истории платежей». Подтверждением оплаты товара служит выписка или квитанция о транзакции.
Если в ОТПдирект установлен пассивный доступ (только просмотр), клиент не может совершить расходные операции по счетам/вкладам/картам.
Курс валют
Запросить текущий курс валютообменных операций банка можно путём отправки SMS прямо с приложения со словом KURS. Нужную информацию клиент получает практически мгновенно.
Другие возможности
В приложении есть множество уникальных полезных опций (к примеру, английский интерфейс и возможность использования псевдонима для входа в приложение или Интернет-банк).
Регулярные платежи
Пользователь может сделать некоторые платежи регулярными. Например, ежемесячную оплату счёта мобильного телефона в определённую дату или перевод в другой банк для погашения кредита. Для этого выбираем счёт или карту, с которой будет происходить списание средств, тип платежа и провайдера.
В дальнейшем данный перевод будет проводиться с заданной периодичностью. В день платежа на зарегистрированный номер мобильного телефона в системе ОТПдирект приходит SMS-сообщение с запросом на подтверждение регулярного платежа или отказ.
Подтверждение платежа по расписанию происходит автоматически только в день совершения платежа/перевода.
Шаблон
Для удобства используют и готовые шаблоны платежей с заполненными полями. Для этого достаточно совершить оплату хотя бы один раз и нажать сбоку «Сохранить шаблон». Если предыдущее название не изменить и завершить платёж оплатой, предыдущий шаблон автоматически пересохраняется.
Если название изменить и провести перевод/платёж, создаётся новый шаблон.
Английский интерфейс
Если клиент живёт за границей, можно переключить Интернет-банк на англоязычный интерфейс. Для этого нажмите на иконку «ENG» в верхнем правом меню.
Псевдоним пользователя
Для упрощения входа в приложение разрешается использовать псевдоним. В отличие от логина, он может содержать латинские буквы и цифры (от 6 до 15 знаков без пробелов). Вы можете придумать свой уникальный идентификатор (номер телефона, ник в соцсетях и пр.).
Отзывы пользователей
Оля Милонова, 34 года, Москва. В приложении по кредитке раздражает информация. Она вроде бы вся предоставлена, но ничего не понятно – до какого числа внести оплату, какая пеня и т. д. Если сравнивать со Сбербанком — это небо и земля.
Марфа Васина, Санкт-Петербург. Начну с первых же неудобств — подключить саму услугу можно только через личное обращение в офис и никак иначе. Поэтому мне пришлось проделать путь в 130 км до ближайшего отделения.
Виктор Иваненко, 49 лет, Ростов. Нормальный банк и приложение удобное. Уже много раз отправлял деньги маме и жене, и всегда всё доходило быстро и без проблем.
Приложение ОТП Банка удобно использовать для большинства операций (перевода, оплаты ЖКХ, Интернета и пр.). Скачивается бесплатно. Помимо основных опций, у приложения есть и дополнительные возможности для клиентов.
